Возможность быстрого получения денежных средств всегда привлекательна для мошенников, что проявляется в сфере кредитования. Финансирование частных лиц и коммерческих организаций — одна из самых востребованных современных услуг, которой пользуются недобросовестные граждане. Они могут указывать организации заведомо ложные данные или не выплачивать полученную сумму с процентами без объективных причин. Если размер займа более одной тысячи рублей, мошенников привлекают к уголовной ответственности за хищение денежных средств. Люди идут на разные махинации, чтобы воспользоваться банковскими деньгами.

Преступный умысел: о каких видах мошенничества нам известно?

В области финансирования частных и юридических лиц распространены разные схемы хищения материальных ценностей. Самый распространенный вариант — получение фиктивного кредита подставными лицами. В роли заемщиков выступают граждане с постоянной пропиской на конкретной территории, но без стабильного дохода. Они действуют за вознаграждение организаторов. Распространены случаи обмана банков и рядовых сотрудников фирмы, когда руководство просто передает их паспорта и информацию в кредитные организации для оформления крупных ссуд.

Следующее мошенничество в сфере кредитования — заполнение анкеты по ложным документам. Обычно подделываются справки о доходах, используются чужие паспорта. Часто граждане берут займы на свое имя, но затем заявляют об утере паспорта и отрицают, что добровольно оформляли кредит.

Опасно, когда в махинациях принимают участие сотрудники банков. Они могут найти неблагополучного гражданина, вручить ему сфальсифицированные документы и оформить ссуду. Затем посреднику выплачивается маленькая сумма, средства изымаются финансовыми работниками, а кредит автоматически отправляется в категорию безнадежных.

Юридические лица не реже используют малейшие ухищрения, чтобы получить деньги от банковских организаций. Обычно они указывают ложную информацию о целях получения денежных средств, об обеспечении обязательств по ссуде. Стремясь к оформлению крупного кредита, мошенники стараются использовать поддельные документы на недвижимость, которой в реальности не владеют.

В зависимости от конкретной ситуации предусмотрены разные меры ответственности — от штрафов (от 120 000 до 1 000 000 рублей) до принудительных работ и ареста на сроки до двух-четырех лет.